Transferência de Custódia de Ativos no Kinvo

O que é uma transferência de custódia?

A transferência de custódia ocorre quando o investidor decide mover os ativos que possui em uma instituição financeira para outra de sua escolha, por motivos pessoais ou estratégicos. Nesse processo, os ativos são transferidos da instituição original para a nova, mantendo suas características e quantidade. No entanto, é importante garantir que o preço médio dos ativos seja corretamente ajustado para refletir o histórico na instituição de origem.

Como o Kinvo trata a transferência de custódia de ativos de renda variável?

Quando ocorre uma transferência de custódia, o Kinvo cria automaticamente um novo ativo na instituição receptora e encerra o ativo na instituição de origem, simulando um resgate total na corretora de origem e uma aplicação na nova corretora. O valor da aplicação gerada é baseado na cotação de fechamento do dia da movimentação, o que pode gerar uma discrepância no preço médio do ativo na instituição receptora. Além disso, o resgate na instituição de origem é registrado com a cotação daquele dia, mas, para manter a consistência, é recomendável ajustar essa cotação para o preço médio do ativo na instituição original.

Como ajustar o preço médio corretamente?

Para assegurar que o preço médio do ativo seja mantido tanto na instituição de origem quanto na nova instituição, siga os passos abaixo:

1. Ajustar o preço médio na instituição receptora:

Quando o ativo é recebido na nova corretora, o Kinvo cria uma aplicação baseada na cotação do dia da movimentação. Para garantir que o preço médio correto seja mantido:

1. Acesse a aba "Ativos" no app ou na versão web.

2. Selecione o ativo que foi transferido e que deseja editar.

3. Edite a movimentação da aplicação gerada na instituição receptora, substituindo a cotação pela cotação do preço médio da antiga corretora.

4. Salve as alterações.

2. Ajustar a cotação do resgate na instituição de origem:

Quando o ativo é resgatado na instituição original, o Kinvo registra o valor com base na cotação do dia do resgate. Para garantir que o valor do resgate também reflita o preço médio do ativo na corretora de origem:

1. Acesse a aba "Ativos" no app ou na versão web.

2. Selecione o ativo resgatado da instituição de origem.

3. Edite a movimentação de resgate, ajustando a cotação do resgate para o preço médio do ativo no momento da transferência.

4. Salve as alterações.

Tutorial de edição de movimentação

Pelo aplicativo (App)

1. Toque na aba Ativos.

2. Selecione o ativo transferido.

3. Toque nos três pontos no canto superior direito e selecione Editar ativo.

4. Para ajustar o preço médio, edite a cotação da aplicação na instituição receptora.

5. Para ajustar a cotação do resgate, edite a movimentação de resgate na instituição de origem.

6. Toque em Salvar.

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Pela versão Web

1. Acesse a aba Ativos.

2. Utilize o campo de busca para localizar o ativo transferido.

3. Clique no ativo e selecione Editar produto.

4. Para ajustar o preço médio, edite a movimentação da aplicação na instituição receptora.

5. Para ajustar a cotação do resgate, edite a movimentação de resgate na instituição de origem.

6. Clique em Salvar.

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Dúvidas frequentes

O valor de cotação do ativo muda de uma corretora para outra?

Não, a cotação de um ativo não varia entre instituições financeiras. Contudo, é necessário ajustar o preço médio tanto na aplicação da instituição receptora quanto no resgate da instituição de origem, para que ambos reflitam o valor correto, baseado no histórico de aquisições e vendas.